投資信託

つみたてNISAの銘柄を変更しました☆~米国株投資デビュー?!~

ミーコ

こんにちは!主婦のミーコ(@miiko_rabbit)です。

わたしは現在SBI証券にて、つみたてNISAで月3万円ずつ投資信託を積み立てています。

このたび積み立てる銘柄を変更したので、記録を残しておきます♪

少しでも参考になれば嬉しいです!

【つみたてNISA】銘柄をどう変更したの?

ドミノ倒し

まずは、わたしの投資信託歴を軽くご紹介します!

  • 2016年8月
    NISA開始
    投資信託の買付を開始
  • 2020年2月
    つみたてNISAに切り替え
    ようやくつみたてNISAに切り替える
  • 2020年7月
    つみたてNISAの銘柄変更
    ちゃんと銘柄を選びたくなる

そして、2020年7月22日現在のポートフォリオは以下のようになっています。

今月までつみたてNISAで買っていた銘柄は

  • ニッセイーDCニッセイワールドセレクトファンド(債権重視型)
  • One-たわらノーロード バランス(8資産均等型)
  • 三井住友DS-三井住友・DC年金バランス30(債権重点型)

の3つ。

それぞれ月1万円ずつ、半年間積み立てていました。

そして今回銘柄を変更して…

  • 三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim米国株式(S&P500)
  • 楽天ー楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • 三井住友DS-三井住友・DC年金バランス30(債権重点型)※据え置き

の3つに、8月から月1万円ずつ積み立てることに☆

ミーコ

わくわく♪

では、銘柄を変更した理由を説明していきます!

銘柄を変更した理由

もともとの投資方針

NISAで買っていた投資信託も、つみたてNISAで買っていた投資信託も、夫に相談して選んだものです。

ミーコ

投資信託よくわからない…

妊娠・出産や他の投資の勉強で手いっぱいだったので、投資信託については夫に調べてもらって説明を聞いて、なんとなく買っていました。

ミーコ

お恥ずかしい…

我が家ではしばらく投資信託だけに投資していたので、できるだけ分散投資になるように

  • 地域をまんべんなく
  • 株・債権・不動産まんべんなく

なるように選んでくれていたみたいです。

まんべんなく!!

米国株投資に興味を持つ

わたしは、2016年ごろに株のスイングトレードにチャレンジしていたものの、挫折してしまった経験があります。

ミーコ

株の銘柄を選ぶのがめんどくさくて…

なので株からはしばらく遠ざかっていたのですが…

超少額で株式投資ができることを知り、2020年もう一度チャレンジしてみることに!

株のいろいろな手法を調べたり試したりしていくうちに、配当株に興味を持ちました。

  • ちょこちょこお金の入ってくる投資が好き
  • 配当を基準にすると、株を選びやすいのではないか?
  • IPOは少し面倒に感じた
  • なんか配当もらうの楽しそう

こんな理由です。

ミーコ

なんだか楽しそう☆

そしてさらに配当株について調べていくと、日本株より米国株の方が魅力的に感じたのです。

  • 人口が増えていくのでより成長が見込める
  • 配当が高い
  • 株式市場の基準が厳しい

参考にしたのは以下の書籍です☆

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上の書籍を読んで、米国株投資には『個別株』のほかに『ETF』や『投資信託』に投資する方法もあることを学びました。

そして

株の銘柄を選ぶのをどうしても面倒に感じてしまうわたしには、ETFや投資信託がピッタリなのではないか?

という結論に!!

そこで、ついに思います。

ミーコ

つみたてNISAの銘柄どうだったっけ?

投資信託の銘柄を変えたくなる

投資信託に関してはあまりこだわりの無かったわたし…

確認してみると、一応米国株も含む投資信託を買っていました!

ミーコ

すでに米国株デビューしてた!!

ただ、債券など守り重視のポートフォリオ。

米国株の魅力を知ったわたしは、もっと米国株にかたよらせた攻めのポートフォリオにしたくなりました。

変えていいんじゃない?

わたしの考えを尊重してくれた夫に後押しされて、じぶんで頑張って選びなおしてみました☆

ぜんぶ米国株100%の投資信託にしようか、とも思ったのですが…

わたしはビビりなので、守りの投資信託『三井住友DS-三井住友・DC年金バランス30(債権重点型)』はそのままにすることに!

残りの2つは米国株100%のなかでも人気の

三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim米国株式(S&P500)
楽天ー楽天・全米株式インデックス・ファンド

にしました☆

『三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim米国株式(S&P500)』は米国の大型株で構成されるS&P500という指標に連動する投資信託。

『楽天ー楽天・全米株式インデックス・ファンド』は米国株全体に投資できる投資信託です。

今後また銘柄を買える可能性は?

変える可能性はもちろんありますが、しばらくはこのままでいこうと考えています!

1番可能性が高いのは、

  • 三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim米国株式(S&P500)
  • 楽天ー楽天・全米株式インデックス・ファンド

を片方のみにすることです。

どちらも米国株100%で性質の似ている投資信託!

今後のパフォーマンスを見て、片方にしぼるかもしれません。

ミーコ

でも、とりあえずしばらく放置です☆

まとめ:投資信託って素敵☆

投資信託にそこまで興味がなかったのですが…

今回の経験で、投資信託のすばらしさにあらためて気づくことができました!

魅力的な米国株を

  • 銘柄選びの手間もいらず
  • 分散投資もできて
  • 失敗しづらくて
  • 運用は勝手にやってくれて
  • 少額から買える
ミーコ

素敵すぎませんか…??

ただ今回選んだ投資信託では、配当金をじっさいに受け取ることはできません。

やはり配当金受け取りたい…!

ってことで、米国ETFも買ってみることに☆

ミーコ

またブログでご報告しますね♪

わたしがつみたてNISAに使っている証券会社はこちらです☆

▼公式サイトはこちら▼

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20代主婦です。1日5分の時短投資でお小遣いを稼いでいます! Twitterで毎週の投資成績などつぶやいているので、ぜひフォローお願いします☆