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投資信託

【SBI証券】新NISA完全攻略ガイドブック★【口座開設方法もスクショ付きで解説】

ミーコ

こんにちは!ミーコ(@miiko_rabbit)です。

リス

新NISAをSBI証券で始めたい!!

そんな方のために、この記事ではSBI証券での

  • 口座開設方法
  • 最初にやっておきたい設定
  • 新NISAの買い方(つみたての設定方法)
  • その他おすすめ設定

をまとめました☆

ぜひ参考にして始めてみてくださいね♪

もしわからない所や悩むことがあったら丁寧にサポートするので、インスタでDMしてね♪↓
@miiko_rabbit

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ちなみに楽天のヘビーユーザーの方は楽天証券 もおすすめ♪

口座開設方法やおすすめ設定はこちら★↓

【楽天証券】新NISA完全攻略ガイドブック★【口座開設方法もスクショ付きで解説】楽天証券でのつみたてNISAの始め方や設定方法・おすすめの設定や裏技までまとめました☆...

SBI証券口座開設方法

ではまず口座開設のやり方について見ていきましょう!!

リス

まず口座開設をするでス!!

用意するもの

用意するものは本人確認に必要な書類です☆

ネットで本人確認(スマホでかんたん+取引まで最短翌営業日と早いのでおすすめ☆)をおこなう場合は…

  • マイナンバーカード
  • 通知カード+運転免許証

のどちらかを用意しましょう。

ミーコ

マイナンバーカードだと1枚でOK♪

上記の組み合わせが用意できない場合は…

の書類にて、郵送で本人確認をおこなうことになります♪

口座開設のやり方

口座開設はかんたん4STEP

※SBI証券公式HPより

まず最初にこちら↓から公式HPへ進みましょう!

SBI証券

下のほうにある赤ボタン『SBI証券の口座開設申込はこちら』をタップ

次にこんな↓画面がでるので少しスクロール。

赤いボタン『口座開設にすすむ』をタップ。

ここでインスタのブラウザで進めている人は、ブラウザ(SafariやChrome)での開きなおし推奨です!
これをやらないと、途中で最初からやり直しになってしまうことも!
右上の…をタップして『Safariで開く』『Chromeで開く』などをタップしてね♪

メールアドレスを入力して『次へ』をタップ。

届いたメールに記載の認証コードを入力し、『次へ』。

お客様情報の設定に進みます!

設定項目は

  1. 居住地(日本のみ)
  2. 名前(フリガナ)
  3. 生年月日
  4. 性別
  5. 電話番号
  6. 住所
  7. 特定口座の選択(源泉徴収あり推奨)
  8. NISA口座の選択(申し込む+新規で開設する)
  9. iDeCo資料請求(どちらでも)
  10. 職業
  11. 住信SBIネット銀行申込(こだわりなければ申し込む推奨)
  12. SBI新生銀行(開設しなくて大丈夫!)
  13. SBI証券ポイントサービス申込(申し込む推奨)
  14. ポイント選択(お好みで!わたしはVポイントです♪)

注意するところだけ解説します☆

まずは特定口座について!

こちらは特にこだわりがなければ『開設する(源泉徴収あり)』を選びましょう。

源泉徴収ありを選ぶことで、いくら利益がでても確定申告の必要なし・扶養を抜ける心配なしです☆

特定口座は、新NISAをするだけでは使いませんが…

NISA以外で取引をするときの基本の口座になります。

一般口座だと確定申告がかな~り面倒なので、必ず開設しておきましょう♪

次はNISA口座!

新NISAをやりたい方は『NISAを申し込む(無料)』+『新規で開設する』を選びましょう☆

ただし、現在他の金融機関で新NISAをやっている方は『他社から乗り換える』を選び、のちほどNISA口座の金融機関変更手続きをおこないます。

SBI証券ポイントサービスは申し込み推奨です☆

これに申し込まないと、投資信託を持っているだけで貯まる『投信マイレージ』が貯まらないので注意!

ミーコ

わたしはVポイントにしています♪

そのあと各種規約を確認!PDFを読むと、チェックできるようになります♪

口座開設方法を選択します。ネットで本人確認をする場合は、『ネットで口座開設』を選択→『申し込む』。

郵送より早いしかんたん!ネットでの本人確認がおすすめだよ。

申込が完了すると、ユーザーネームとパスワードが発行されるので、スクショなどで必ず保存しておきましょう☆

リス

保存保存♪

※SBI証券公式HP

では次に、口座開設状況画面からさっき発行されたパスワードでログインし、本人確認をすすめていきます。

お客様情報があっているか再確認→提出する本人確認書類を選ぶよ!

ネットで本人確認を完結させる場合

  • じぶんの顔を撮影
  • 銀行情報と連携

2つの方法があります♪

迷ったら、かんたんな本人確認書類とじぶんの顔を撮影するやり方がおすすめ★

以下のように選択してね!

指示通りに本人確認書類の提出(マイナンバーカードや顔の撮影など)が終わったら、続いて初期設定をしていきます。

途中で画面を閉じてしまった方は、またこちらからログインしましょう!

初期設定で入力する項目は…

  • 職業や勤め先
  • 世帯主について
  • インサイダー登録(該当者のみ)
  • 振込先金融機関口座の登録(住信SBI申し込んだ人は、ここはとりあえずの銀行で大丈夫です◎)
  • 国内株式手数料プラン(使わない方もとりあえずアクティブがおすすめ!1日の約定代金100万円までは手数料0円)
  • 配当金受領方法について(新NISAをするなら必ず株式数比例配分方式へ変更するにチェックしましょう!!)
  • 投資に関する質問(正直に答えましょう♪)
  • アンケート
  • その他取引口座の申し込み(いつでも開設できるのでとりあえずチェック外して大丈夫です☆外すの忘れても気にしなくてOK)

これで初期設定も終了!!

ミーコ

おつかれさまでした☆

数日後に口座開設手続き完了のメールが届きます。

メールが届いたら、取引に必要な『取引パスワード』を設定しましょう!

口座開設は数日で終わるんですが、NISA口座の開設には税務署の審査があるので2~3週間かかるよ!
NISA口座の開設前に買っちゃわないように気を付けてね。
初期設定をしてのんびり待っておこう♪

決済する三井住友カードも作っておこう☆

SBI証券でつみたてNISAをするなら、カード決済がおすすめです!

必須ではありませんが、特にこだわりがなければ作っておきましょう♪

わたしは年会費無料の三井住友カード(NL)を使っています★

ミーコ

届くまで少し時間がかかるので早めに手続きしておこう!

買う前にやっておきたい設定

実際に新NISAで買うための設定に入る前に、やっておきたい2つの設定をご紹介します☆

1.ポイントサービスの登録(重要!!)

口座開設時に登録した人はやらなくてOKです☆

投資信託を保有しているだけでポイントが貯まる『投信マイレージ』☆

投信マイレージでポイントを貯めるためにも、設定が必要です。必ずやっておきましょう!

流れはこんな感じ↓

この『ステップ1』を忘れてしまうと、ポイントが貯まらないのでご注意を!

ミーコ

では、メインポイント設定のやり方です♪

SBI証券のスマホサイトにログインしたら、右上の三本線をタップ。

一番下までスクロールして、ポイント・外部ID連携をタップ!

(ちなみにPCサイトからは、口座管理→お客様情報設定・変更→ポイント・外部ID連携へ。)

SBI証券ポイントサービスへ『申し込む』を選択。

規約を確認して、貯めるポイントを選択しましょう!

その後の手続きはこちらにくわしいやり方がのっています♪

Vポイントは国内株式や投資信託のポイント投資にも使えるよ★

2.カードの登録(カード決済の人だけ)

カード決済をする人は、まずカードの登録をやりましょう♪

SBI証券のホームページにログインして、以下のように登録していきます。

カードの登録をおこなえば、投信積立のカード決済ができるようになります◎

3.電子交付サービスの申し込み

書類を郵送ではなく、電子交付してもらうサービス!

じつはこれへの申し込みが、国内株式の手数料が無料になるための条件になっています…!!!

電子交付サービスのくわしい申し込み方法はこちら

新NISA(つみたて投資枠)の買い方(=積立の設定方法)

では!つみたて投資枠で投資信託を積み立てる設定をしていきましょう☆

まずはログインしたら一番下までスクロールしてPCサイトに移動しよう!

『投信』をタップ!左の検索窓などから買いたい投資信託を検索します。

買いたい投資信託をタップ。

積立買付をタップします!

買い方は現金決済・クレカ決済の2通りあります♪

  • 現金決済
    →クレカ持ってない人・ボーナス設定(一括で買ったり・ひと月だけ多く買ったり)をしたい人・年末に慌てて買いたい人
  • クレカ決済
    クレカ持ってる人は基本的にこちらがおすすめ♪
    月10万円までクレカで買えるよ★

それぞれやり方を見ていきましょう!

1.現金決済のやり方

カード決済をしない人・ボーナス設定したい人が使う決済方法です!

証券会社に入金したお金で買い付けるだけ!!かんたん!!

まずは入金します。住信SBIを持っていない人は、即時入金がおすすめ♪

即時入金のやり方はこちら

住信SBIのハイブリッド預金を設定している人は、入金の作業も必要なしです☆

では、『積立買付』をタップしたら、積立の設定項目をうめていきます♪

現金を選択し、必ず『NISA(つみたて投資枠)』を選びましょう!!!!

おすすめ
  1. NISA枠ギリギリ注文(チェックしておこう)
  2. 毎月がおすすめ!(毎日や毎週でもいいけど、枠を使い切れているか年末にわからなくなりやすい)
  3. 日にちはいつでも大丈夫◎
  4. 金額もお好みで!
  5. ボーナス月設定(設定したい人のみ)

目論見書を確認しましょう!『確認画面へ』をタップ。

最後に取引パスワードをいれて『設定する』で完了!!

2.カード決済のやり方

カード決済で積み立てる設定方法です!こちらもかんたん!!

前月10日が締め切り日なので注意してね。

では、『積立買付』をタップしたら、積立の設定項目をうめていきます♪

クレジットカードを選択し、必ず『NISA(つみたて投資枠)』を選びましょう!!!!

おすすめ
  1. NISA枠ギリギリ注文(チェックしておこう)
  2. つみたて頻度は毎月しか選べないよ!
  3. 日にちはいつでも大丈夫◎
  4. 金額もお好みで!
  5. ボーナス月設定はできないよ!

目論見書を確認して…『確認画面へ』をタップ。

さいごに取引パスワードを入力して『設定する』をタップ!おしまい!!

その他SBI証券おすすめ設定

やっておいてほしい設定・やっておくと便利な設定をまとめました☆

配当金の受け取り方法(重要!!)

こちらは重要な項目!

口座開設時にちゃんと設定していれば大丈夫なのですが、配当金の受け取り方法が『株式数比例配分方式』になっていないと…

配当金が非課税にならないんです!!

ただ、つみたて投資枠では分配金がでない投資信託の方が多いです。じぶんの投資信託が分配金をだすものかは、目論見書で確認できますよ☆

重要なので確認しておきましょう。

ログインしたら、口座管理→お客さま情報設定・変更→お取引関連・口座情報

スクロールしていき…

『株式数比例配分方式』になっていればOK!なっていなければ変更しましょう。

特定口座源泉徴収あり(やや重要!)

こちらも口座開設時に選んでいれば大丈夫なのですが、心配な人は確認しておきましょう☆

ログインしたら、口座管理→お客さま情報設定・変更→お取引関連・口座情報

スクロールしていき…

特定口座(源泉徴収あり)になっていればOK!

じぶんで申告して節税したいなど理由がなければ、これにしておきましょう☆

ハイブリッド預金

住信SBI銀行を持っている人は、便利+お得なのでぜひ設定しておくことをおすすめします♪

SBI証券と同時開設した方は、自動的に申し込まれているはずです。

住信SBIネット銀行にお金を入れておけば入金・出金の手間が必要なしだったり…

※SBI証券HPより

預金金利が優遇されたり…☆

※住信SBIネット銀行HPより

申し込まれているかの確認方法は…

ログインして、口座管理→お客さま情報設定・変更→お取引関連・口座情報

スクロールして…預り金自動スィープサービスが〇になっていれば大丈夫◎

ハイブリッド預金の申込はこちらからできます☆

別々に開設した方はぜひやっておいてね♪

SBI証券で新NISA始めよう♪

こちらの記事のとおりに進めていけば、新NISAを開始できるはずです☆

いろいろ設定することは多いですが、最初にまとめてやっておくとそのあとはほったらかしておくだけでOK!

投資への第一歩に、この記事がお役に立てれば嬉しいです♪

リス

やってみるでス~!!

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ABOUT ME
ミーコ
時短投資がモットーのアラサー子持ち主婦です☆ Instagramフォロワー5万人以上! 回答したご質問は7000件以上です★ AFP/FP2級/簿記2級/投資歴約7年 ご質問等あればインスタのDMからぜひ♪
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