わたしは現在SBI証券にて、つみたてNISAで月3万円ずつ投資信託を積み立てています。
このたび積み立てる銘柄を変更したので、記録を残しておきます♪
少しでも参考になれば嬉しいです！
つみたてNISAについては、以下の記事でくわしくまとめています☆
ぜひご覧ください↓
【つみたてNISA】銘柄をどう変更したの？
まずは、わたしの投資信託歴を軽くご紹介します！
- 2016年8月NISA開始投資信託の買付を開始
- 2020年2月つみたてNISAに切り替えようやくつみたてNISAに切り替える
- 2020年7月つみたてNISAの銘柄変更ちゃんと銘柄を選びたくなる
そして、2020年7月22日現在のポートフォリオは以下のようになっています。
今月までつみたてNISAで買っていた銘柄は
- ニッセイーDCニッセイワールドセレクトファンド(債権重視型)
- One－たわらノーロード バランス(8資産均等型)
- 三井住友DS－三井住友・DC年金バランス30(債権重点型)
の3つ。
それぞれ月1万円ずつ、半年間積み立てていました。
そして今回銘柄を変更して…
- 三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim米国株式(S&P500)
- 楽天ー楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 三井住友DS－三井住友・DC年金バランス30(債権重点型)※据え置き
の3つに、8月から月1万円ずつ積み立てることに☆
わくわく♪
では、銘柄を変更した理由を説明していきます！
銘柄を変更した理由
もともとの投資方針
NISAで買っていた投資信託も、つみたてNISAで買っていた投資信託も、夫に相談して選んだものです。
投資信託よくわからない…
妊娠・出産や他の投資の勉強で手いっぱいだったので、投資信託については夫に調べてもらって説明を聞いて、なんとなく買っていました。
お恥ずかしい…
我が家ではしばらく投資信託だけに投資していたので、できるだけ分散投資になるように
- 地域をまんべんなく
- 株・債権・不動産まんべんなく
なるように選んでくれていたみたいです。
まんべんなく！！
米国株投資に興味を持つ
わたしは、2016年ごろに株のスイングトレードにチャレンジしていたものの、挫折してしまった経験があります。
株の銘柄を選ぶのがめんどくさくて…
なので株からはしばらく遠ざかっていたのですが…
超少額で株式投資ができることを知り、2020年もう一度チャレンジしてみることに！
株のいろいろな手法を調べたり試したりしていくうちに、配当株に興味を持ちました。
- ちょこちょこお金の入ってくる投資が好き
- 配当を基準にすると、株を選びやすいのではないか？
- IPOは少し面倒に感じた
- なんか配当もらうの楽しそう
こんな理由です。
なんだか楽しそう☆
そしてさらに配当株について調べていくと、日本株より米国株の方が魅力的に感じたのです。
- 人口が増えていくのでより成長が見込める
- 配当が高い
- 株式市場の基準が厳しい
米国株投資には『個別株』のほかに『ETF』や『投資信託』に投資する方法もあることを学びました。
そして
株の銘柄を選ぶのをどうしても面倒に感じてしまうわたしには、ETFや投資信託がピッタリなのではないか？
という結論に！！
そこで、ついに思います。
つみたてNISAの銘柄どうだったっけ？
投資信託の銘柄を変えたくなる
投資信託に関してはあまりこだわりの無かったわたし…
確認してみると、一応米国株も含む投資信託を買っていました！
すでに米国株デビューしてた！！
ただ、債券など守り重視のポートフォリオ。
米国株の魅力を知ったわたしは、もっと米国株にかたよらせた攻めのポートフォリオにしたくなりました。
変えていいんじゃない？
わたしの考えを尊重してくれた夫に後押しされて、じぶんで頑張って選びなおしてみました☆
ぜんぶ米国株100％の投資信託にしようか、とも思ったのですが…
わたしはビビりなので、守りの投資信託『三井住友DS－三井住友・DC年金バランス30(債権重点型)』はそのままにすることに！
残りの2つは米国株100％のなかでも人気の
三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim米国株式(S&P500)
楽天ー楽天・全米株式インデックス・ファンド
にしました☆
『三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim米国株式(S&P500)』は米国の大型株で構成されるS&P500という指標に連動する投資信託。
『楽天ー楽天・全米株式インデックス・ファンド』は米国株全体に投資できる投資信託です。
今後また銘柄を買える可能性は？
変える可能性はもちろんありますが、しばらくはこのままでいこうと考えています！
1番可能性が高いのは、
- 三菱UFJ国際ーeMAXIS Slim米国株式(S&P500)
- 楽天ー楽天・全米株式インデックス・ファンド
を片方のみにすることです。
どちらも米国株100％で性質の似ている投資信託！
今後のパフォーマンスを見て、片方にしぼるかもしれません。
でも、とりあえずしばらく放置です☆
まとめ：投資信託って素敵☆
投資信託にそこまで興味がなかったのですが…
今回の経験で、投資信託のすばらしさにあらためて気づくことができました！
魅力的な米国株を
- 銘柄選びの手間もいらず
- 分散投資もできて
- 失敗しづらくて
- 運用は勝手にやってくれて
- 少額から買える
素敵すぎませんか…？？
ただ今回選んだ投資信託では、配当金をじっさいに受け取ることはできません。
やはり配当金受け取りたい…！
ってことで、米国ETFも買ってみることに☆
またブログでご報告しますね♪
わたしがつみたてNISAに使っている証券会社はこちらです☆
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投資信託とは？をわかりやすく解説している記事はこちら↓
積立型の投資信託については以下の記事で解説しています☆
少額で株を始めるのにおすすめな証券会社の比較記事はこちら↓
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