こんにちは！主婦のミーコです。
今回のテーマは、金CFDの【投資成績ノートをつけよう！】です☆
わたしはGMOクリック証券で金CFD投資を、リピート系注文という手法でおこなっています。
この記事は、わたしと同じように
- GMOクリック証券で
- 金CFD投資を
- リピート系注文という手法で
おこなっている人に向けたものです！
どんな投資かは、こちらの記事にくわしく書いてあります。
わたしは毎週末に、その週の投資成績をノートに書いています。
※当記事で、わたしの投資成績ノートを公開しています！
投資成績ノートをつけることは
- モチベーションアップ
- リスク軽減
に効果があります！
そんな方のために！
金CFD(GMOクリック証券)の投資成績ノートのつけ方を紹介します。
- アプリから投資成績を確認する方法
- わたしの投資成績ノート公開
- 『かんたん記入シート』の書き方
ノートを書くのが面倒な方向けに、金CFDの『かんたん記入シート』をつくりました☆
最低限これだけは記入しておきたい！という項目をピックアップしました。
書き込むだけで、かんたんに投資成績ノートが出来上がります。
無料で配布しますので、ぜひ活用してください☆
著作権は放棄しておりません。
個人での使用のみでお願いします！
金CFDのかんたん記入シート(PDFファイル)は、①と②の2種類あります。
『かんたん記入シート①』
※イメージ画像です。タップで拡大できます！
『かんたん記入シート②』
※イメージ画像です。タップで拡大できます！
ぜひダウンロードしてみてくださいね。
印刷して使っていただいても、参考にして自分なりのノートを作るのもOKです♪
投資成績ノートをつけた方が良い2つの理由
投資成績ノートは、かんたんなもので良いので、ぜひ書きましょう！！
手書きが嫌なら、
- パソコンにメモ
- スマホにメモ
- Excelで表にする
- コピーしてファイリング
- スクショするだけ
なんでもOKです。
投資成績ノートと言っても、絶対に『ノート』の形でないとダメ！ってことはありません。
じぶんの続けやすい形式にしましょう☆
ちなみにわたしがノートにつけている理由は、
- 手書きが好き
- 1冊目、2冊目…と増えていくのが楽しい
- スマホで取引アプリを見ながら書き込みたい
こんな感じです！
手書きノート形式の難点は、紛失のリスクがあることですね。
不安な方は、週の利益の合計だけでもスマホにメモっておくといいかもしれません。
という方でも大丈夫です！
わたしがつくった『かんたん記入シート』①と②を無料配布しますので、ぜひダウンロードしてみてくださいね☆
では、投資成績ノートをつけた方がいい2つの理由を説明します！
モチベーションアップ
1つ目の理由は、モチベーションアップです！
毎週末に投資成績を集計することで、
と、嬉しい気持ちになることができます。
でもこれ、とっても大事なんです！！
わたしの実践している『リピート系投資』は、とにかく続けることが重要です。
モチベーションが下がって放置してしまうと、損をしてしまう可能性があります。
定期的に成績を確認して、しっかりリスク管理をすることで、投資の安全性があがりますよ。
リピート系投資の仕組み上、
売れる→注文を入れ直す
の順番なので、
たくさん売れる→作業量多い
全然売れない→作業なし
です。
リピート系投資は、利益と作業量が比例する投資なんです。
なので利益が少ない週は作業量が少ないので、特に落ち込むこともありません。
いやあ…割のいい投資だなあ…！と思えるので、利益がどうあれモチベーションアップにつながりますよ☆
リスク軽減
2つ目の理由は、リスク軽減です。
こちらの方が、重要な理由ですね。
ノートに毎週の成績を集計して記録しておくことで、かんたんに過去を振り返ることができます。
しかも客観的にです！
成績を数字で残しておくと、
- 今年は年利〇パーセントだった
- 昨年とは利益が〇〇円違う
- 金CFD投資を始めてから〇ヶ月経った
などのデータがハッキリ分かります。
数字でデータをとっておくことで、2つのことがやりやすくなります。
- 資金管理
- 税金対策
これによって、損をするリスクを減らせるわけです！！
1. 資金管理
『資金管理』とは、じぶんの投資資金をしっかりと管理することです。
- 現金はいくら手元に置いておくか決める
- 投資成績によって、投資資金を増やすor減らす
- 分散投資の割合を見直す
- あたらしい投資を始めるときに、いくら投入するか考える
投資を続けていると、いろんな判断をしなければいけませんよね。
そして、この判断を感覚でしてしまうと投資の失敗につながります。
きちんと根拠をもって判断するためには、データが必要です！
資金管理をしっかりすることで、リスクが軽減できるんですよ。
2. 税金対策
投資である一定以上の利益をだすと、税金がかかります。
たとえばわたしのように『専業主婦でパートもしていない』人の場合…
年間48万円を超えると、確定申告をして20.315%の所得税を払わなければいけません。
(以前は38万円でしたが、2020年分から48万円」になりました！)
損切りをすることで確定申告を回避する方法があるのですが、きちんとデータをとっていないと対策ができません。
成績を毎週集計しておくだけで、
- 対策をしていれば払わなくてよかった税金を払う
- うっかり脱税してしまう
こんなリスクが回避できますよ！
税金対策については、こちらの記事にくわしく書いてあります☆
また、夫婦で投資をしている場合は、毎月『投資戦略会議』をおこなうのがオススメです！
ぜひこちらの記事も読んでみてくださいね。
金CFDの投資成績ノートをつけてみよう！
アプリから投資成績を確認する方法(画像付き)
では、GMOクリック証券の取引アプリから投資成績を確認する方法を、かんたんに説明します！
まずはアプリにログインしてください。
黄色い丸で囲った『☰』を押して、メニューを開きましょう。
次に、『保有/履歴』を押します。
『約定履歴』タブを押します。
これで、直近の利益を確認することができますよ☆
約定した日時が新しい順番で並んでいるので、下から上にさかのぼって見ていくといいですよ！
受渡金額は、売却益ではなく利益(売却益－金利調整額)をあらわすので、ご注意くださいね！
利益の内訳(＝売却益－金利調整額)がくわしく知りたい方は、こちらの記事をどうぞ！
わたしの金CFD投資成績ノート
わたしが実際に毎週つけている金CFDの投資成績ノートをお見せします！
※タップで拡大！
他人に見せることを前提として書いていないので、雑＆分かりにくいですね…。
雑なノートですが、
- 買った日付
- 買った値段
- 売れた日付
- 売れた値段
- 売却益
- 金利調整額
これらの項目が、後から見て分かるように書いています。
また、ノートの後ろの方に週ごとの投資成績を集計しています。
※タップで拡大！
こちらには、
- 週の合計利益
- いままでの累計額
を書いています！
ただわたしのノートは、あくまで自分がわかるように書いたノートです。
と思ったので、金CFDの『かんたん記入シート』①と②をつくりました！
- シート①には、金の買った値段・売った値段を書く
- シート②には、週の合計・いままでの累計利益を書く
最低限の項目を2種類のシートに書き込むだけで、投資成績を整理できるように考えたので、ぜひ参考にしてみてください。
金CFD『かんたん記入シート』の使い方☆
金CFD『かんたん記入シート』①と②の、くわしい使い方を説明します！
書き込みたい方は、ダウンロード(無料)して印刷してくださいね。
『かんたん記入シート①』
※イメージ画像です。タップで拡大できます！
『かんたん記入シート②』
※イメージ画像です。タップで拡大できます！
かんたん記入シート①の書き方
まずは、金の買った値段・売った値段を書き込む、シート①の説明をします！
はじめに、右上にページ数を書き込んでおきましょう。
シート①は、さきほど説明した取引アプリの画面で投資成績を確認しながら記入していきます。
投資成績の確認方法忘れちゃったよ！という方は、こちらから戻れます。
今回は、以下の画面の投資成績を書き込んでみましょう。
☆その1
買ったときは、日付と買った値段を記入！
☆その2
☆その3
☆その4
売れたときは、売れた日付・値段と利益を書き込む！
☆その5
☆その6
☆その7
週末にまとめて書いても、毎日少しずつ書いてもOKです。
シート①は、間違った注文を入れていないかの確認ができます！
かんたん記入シート②の書き方
では、週の合計利益・いままでの累計利益を書き込む、シート②の説明をします！
用意するもの！
電卓(スマホの電卓機能でOK)
はじめに、ページ数と今週の日付(今回は9/27-30としておきます)を書き込みましょう。
シート②は、シート①を見ながら計算して記入します。
さきほど書いたシート①です！
9/27-30に売れた金の利益を合計します。
今回の場合は、
648+648+648=1,944円
ですね☆
一番最初なので累計額もおなじです。
記入します！！
次の週は、こんな風に書いていきます。(数字は適当)
『利益の累計』のところは、先週の累計と今週の合計利益を足した金額を書きましょう。
この場合、1944+3240=5184ですね！
シート②は、利益がパッと見てわかりやすいのでとっても便利ですよ。
ここまでの説明を参考に、じぶんでノートをつくってもいいと思います。
続けることが大事なので、形式にはこだわらなくて大丈夫です！
かんたんな記録でもOK☆
金CFDの投資成績ノートは、週末に10分もあれば、つけることができます。
投資成績ノートをつけることは
- モチベーションアップ
- リスク軽減
に効果がありますよ！
投資成績を記録し続けるだけで、それはあなたの財産になります。
わたしが投資ブログを始めたときにも、投資成績ノートをつけていたので、いままでの成果を詳細にブログに載せることができました。
とにかく継続が大事！
三日坊主では意味がありません。
続けやすいように、投資成績ノートはかんたんなものにするのがオススメですよ☆
金CFD投資の始め方＋続け方を徹底解説した記事はこちらです！
