今回のテーマは、ループイフダンの【投資成績ノートをつけよう！】です☆
わたしは毎週末に、その週の投資成績をノートに書いています。
※当記事で、わたしの投資成績ノートを公開しています！
投資成績ノートをつけることは
- モチベーションアップ
- リスク軽減
に効果があります！
そんな方のために！
ループイフダン(アイネット証券)の投資成績ノートのつけ方を紹介します。
- アプリから投資成績を確認する方法
- わたしの投資成績ノート公開
- 『かんたん記入シート』の書き方
ノートを書くのが面倒な方向けに、ループイフダンの『かんたん記入シート』をつくりました☆
最低限これだけは記入しておきたい！という項目をピックアップしました。
書き込むだけで、かんたんに投資成績ノートが出来上がります。
無料で配布しますので、ぜひ活用してください☆
著作権は放棄しておりません。
個人での使用のみでお願いします！
ループイフダンのかんたん記入シート(PDFファイル)は、こちらからダウンロードできます！
印刷して使っていただいても、参考にして自分なりのノートを作るのもOKです♪
投資成績ノートをつけた方が良い2つの理由
投資成績ノートは、かんたんなもので良いので、ぜひ書きましょう！！
手書きが嫌なら、
- パソコンにメモ
- スマホにメモ
- Excelで表にする
- コピーしてファイリング
- スクショするだけ
なんでもOKです。
投資成績ノートと言っても、絶対に『ノート』の形でないとダメ！ってことはありません。
じぶんの続けやすい形式にしましょう☆
ちなみにわたしがノートにつけている理由は、
- 手書きが好き
- 1冊目、2冊目…と増えていくのが楽しい
- スマホで取引アプリを見ながら書き込みたい
こんな感じです！
手書きノート形式の難点は、紛失のリスクがあることですね。
不安な方は、週の利益の合計だけでもスマホにメモっておくといいかもしれません。
という方でも大丈夫です！
わたしがつくった『かんたん記入シート』を無料配布しますので、ぜひダウンロードしてみてくださいね☆
では、投資成績ノートをつけた方がいい2つの理由を説明します！
モチベーションアップ
1つ目の理由は、モチベーションアップです！
毎週末に投資成績を集計することで、
と、嬉しい気持ちになることができます。
でもこれ、とっても大事なんです！！
ループイフダンは、とにかく続けることが重要です。
自動システムが勝手に取引してくれるので、うっかり存在を忘れてしまいがちなんです。
楽だからといって放置していると、損をしてしまう可能性があります。
毎週投資成績を確認して、しっかりリスク管理をすることで、安全な運用をしましょうね。
もし利益が少なくても、時間も手間もかからない投資なので特に落ち込むことはありません。
いやあ…割のいい投資だなあ…！と思えるので、利益がどうあれモチベーションアップにつながりますよ☆
リスク軽減
2つ目の理由は、リスク軽減です。
こちらの方が、重要な理由ですね。
ノートに毎週の成績を集計して記録しておくことで、かんたんに過去を振り返ることができます。
しかも客観的にです！
成績を数字で残しておくと、
- 今年のドル円は年利〇パーセントだった
- 昨年とは利益が〇〇円違う
- ループイフダンを始めてから〇ヶ月経った
などのデータがハッキリ分かります。
数字でデータをとっておくことで、2つのことがやりやすくなります。
- 資金管理
- 税金対策
これによって、損をするリスクを減らせるわけです！！
1. 資金管理
『資金管理』とは、じぶんの投資資金をしっかりと管理することです。
- 現金はいくら手元に置いておくか決める
- 投資成績によって、投資資金を考え直す
- 分散投資の割合を見直す
- あたらしい通貨ペアに投資するときに、いくら投入するか考える
投資を続けていると、いろんな判断をしなければいけませんよね。
そして、この判断を感覚でしてしまうと投資の失敗につながります。
きちんと根拠をもって判断するためには、データが必要です！
資金管理をしっかりすることで、リスクが軽減できるんですよ。
2. 税金対策
投資である一定以上の利益をだすと、税金がかかります。
たとえば『専業主婦でパートもしていない』人の場合…
年間48万円を超えると、確定申告をして20.315%の所得税を払わなければいけません。
(※以前までは38万円でしたが、2020年分からは48万円になりました。)
損切りをすることで確定申告を回避する方法があるのですが、きちんとデータをとっていないと税金対策ができません。
成績を毎週集計しておくだけで、
- 対策をしていれば払わなくてよかった税金を払う
- うっかり脱税してしまう
こんなリスクが回避できますよ！
税金対策については、こちらの記事にくわしく書いてあります☆
また、夫婦で投資をしている場合は、毎月『投資戦略会議』をおこなうのがオススメです！
ぜひこちらの記事も読んでみてくださいね。
ループイフダンの投資成績ノートをつけてみよう！
アプリから投資成績を確認する方法(画像付き)
では、アイネット証券の取引アプリ(Android)から投資成績を確認する方法を、かんたんに説明します！
まずはアプリにログインしてください。
赤枠で囲った『明細』をタップしましょう。(iPhoneでは『明細一覧』から)
つぎに、『入出金明細』をタップします。
すると、直近の投資成績を確認することができます☆
日付の新しい順で表示されるので、週末にノートをつける時には、下から上にさかのぼって見ていきます。
また、1番右の『事由』が2種類あり、
- 決済スポット益＝売却益
- 決済スワップ益＝スワップポイントによる利益
となっています。
スワップポイントが発生する前にポジションが決済された場合は、決済スワップ益は表示されません。
下の赤枠部分のように決済スワップ益が表示されている場合、ひとつ下の決済スポット益とセットです！
ひとつのポジションが決済されたことで、決済スポット益(＝売却益)458円と決済スワップ益(＝スワップポイント)78円の利益がでましたよ！
ってことになります☆
決済スワップ益は、ひとつ下の決済スポット益とセット！！
わたしのループイフダン投資成績ノート
わたしが実際に毎週つけているループイフダンの投資成績ノートをお見せします！
他人に見せることを前提として書いていないので、雑＆分かりにくいですね…。
ＵはUSD/JPY、AはAUD/NZD、スはスワップポイントの略です（笑）
雑なノートですが、
- 日付
- どの通貨ペアか
- 売却益
- スワップポイント
- 週の合計
- いままでの累計
これらの項目が、後から見て分かるように書いています。
ただ、あくまで自分がわかるように書いたノートです。
と思ったので、ループイフダンの『かんたん記入シート』をつくりました！
最低限の項目をシートに書き込むだけで、投資成績を整理できるように考えたので、ぜひ参考にしてみてください。
ループイフダン『かんたん記入シート』の使い方☆
ループイフダン『かんたん記入シート』のくわしい使い方を説明します！
書き込みたい方は、ダウンロード(無料)して印刷してくださいね。
まずは『かんたん記入シート』の上部に
- 通貨ペア
- ページ
を書き込みましょう。
次に、投資成績を書き込んでいきます！
わたしの9/16(月)から9/21(土)までの、実際の利益を例に説明しますね。
日付を書いておきましょう。
さきほど説明したとおりに、取引アプリで投資成績を確認する画面を開きます。
(やり方を忘れてしまった場合は、こちらから戻れます☆)
9/16から、履歴を上にさかのぼって見ていきます。
わたしはUSD/JPYをB25で、1ポジションにつき2つずつ購入しています。
ポジションがひとつ決済されるとおおよそ500円の利益がでます。
つまり、赤枠で囲った部分の利益がUSD/JPYです。(その他はAUD/NZDの利益)
少し上にスクロールしました。上の画像と1部重複しています。
決済スワップ益がある場合は、ひとつ下の決済スポット益とセットでしたね☆
では、赤枠部分の数字をシートに記入していきます。
週の合計と累計は、足し算した数値を記入しましょう。
紫の部分に決済スポット益(＝売却益)を、白の部分に決済スワップ益(＝スワップポイント)を記入してください。
スワップポイントが発生していないポジションについては、空欄でOKです！
ここまでの作業に、5分もかかりませんよ。
次の週も書いてみましょう！(この先は架空の利益です)
下の画像のように、どんどん書き込んでいきます。
累計は、先週までの累計と今週の合計利益を足せば計算できます☆
使い方がよく分からなかった方は、お気軽にお問い合わせください！
ここまでの説明を参考に、じぶんでノートをつくってもいいと思います。
続けることが大事なので、形式にはこだわらなくて大丈夫です！
かんたんな記録でも、続けよう！
投資成績ノートは、週末に2~3分もあれば、つけることができます。
投資成績ノートをつけることは
- モチベーションアップ
- リスク軽減
に効果があります！
投資成績を記録し続けるだけで、それが自分の財産になるんです。
わたしが投資ブログを始めたときにも、投資成績ノートをつけていたので、いままでの成果を詳細にブログに載せることができました。
とにかく継続が大事！
三日坊主では意味がありません。
続けやすいように、投資成績ノートはかんたんなものにするのがオススメですよ☆
ループイフダンの基礎知識～始め方～続け方をまとめた記事はこちら！
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