1年を通してすごくよくいただくご質問…
いま投資初心者さんの最初の一歩として定番の『つみたてNISA』。
設定が終わったあとはどう進んでいけばいいか悩むと思います。
この記事では、わたしの考える『ネクストつみたてNISA』をご紹介！
プチ診断っぽくしてみました～！！やってみてね♪
(診断結果はあくまで参考程度にしてください☆うまく移動しない方は書いてある項目に自力でスクロールしてね！(笑))
質問１
ではさいしょの質問です！(直感でOK)
質問2
投資信託をもっと買いたい方にさらに質問！
質問３
あたらしい投資にチャレンジしたい方にさらに質問☆
質問４
さいごの質問です♪
回答編
お疲れさまでした！診断の結果は参考程度に、よかったら他の選択肢も見てみてください♪
A. iDeCo
老後資金のために投資信託を運用したいならiDeCoがおすすめ☆
60歳まで引き出せない、というデメリットはあるものの…
- 掛け金全額所得控除
- 60歳まで非課税で運用(30代以下の方はつみたてNISAより長い！)
- 受け取るときにも控除がつかえる
- スイッチングができる(運用方針を途中で変更可能)
などのメリットもたくさん♪
まずは資料請求からがおすすめ♪↓
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B. ジュニアNISA
お子さんがいる方はまずジュニアNISAを検討してみてほしいです♪
ジュニアNISAは2023年末で制度が終了するものの…
- 年80万円の非課税枠(2022年から始めても160万円)
- 成人するまで非課税で運用可能(ロールオーバーの必要はあり)
- 全額一気になら引き出すこともできる
などなど、メリットが多い制度で投資信託の運用におすすめ☆
特にお子さんが小さい方ほど非課税期間が長くなります。
我が家のジュニアNISAはSBI証券！
ジュニアNISA口座をつくるには親の口座も必要なので、SBIでやりたい方はまず親の開設から♪
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SBIのジュニアNISAの始め方については、こちらで解説しています↓
ジュニアNISA完全ガイドはこちら↓
C. 特定口座で投資信託追加
iDeCo、ジュニアNISAともに微妙だな…という方は、特定口座(利益に税金がかかるふつうの口座)で投資信託を追加しましょう☆
この場合おすすめはカード決済！
では、それぞれ月5万円を上限にカード決済することができ、ポイントがつきます。
楽天証券 では1％のポイント・SBI証券では0.5%のポイントですが、SBIについてはゴールドカードなど使うカードによってはもっとポイントがつくものも！
つみたてNISAで月33,333円＋特定口座で月16,667円で計5万円！
などの使い方も、もちろんアリです◎
D. LINE証券で株をもらう
投資信託以外のものに0円でチャレンジしてみたい方は…
まずLINE証券で株をもらうのがおすすめ☆
LINE証券では、口座開設＋かんたんなクイズに答えると株がもらえる超ド級にすてきなキャンペーンを実施しています。
元手0円でお試しできると、もしもらった株が値下がりしても懐が痛まないので安心してチャレンジできますよ♪
E. 興味のあるつみたて投資にチャレンジ
つみたて投資派の方は、ぜひ興味のあるものにチャレンジ♪
つみたて投資、じつはいろんな商品でできるんです。
なかでも我が家でじっさいにやっていて＋少額でできるものをピックアップしました↓
それぞれの魅力はこちらの投稿でも紹介してます↓
我が家でやってるつみたて投資についてはこちらでくわしくまとめています☆↓
F. 興味のある少額投資にチャレンジ
投資信託以外にチャレンジはしたいけど、特にこだわりのないアナタ…
少額でできる投資にいろいろチャレンジしてみて
- じぶんに合う投資を探す
- じぶんに合わない投資を探す
- 合う投資の金額を増やしていく
のが失敗しない道のりかなぁと思います♪
少額でできる投資を集めてみました☆
(↑インスタの過去投稿から抜粋しましたが、①はつみたてNISAなので省略しました！)
どれを選ぶかは完全に好みでいいと思います◎
どうしても決まらない…迷いすぎる…という方にはとりあえずLINE証券で株をもらってみるのがおすすめ♪
- 元手0円でできるので失敗が怖くない
- 投資信託との違いが大きく、じぶんの向き不向きがわかりやすい
- 日本の株なのでとっつきやすい
ちなみに少額投資をするときは、ぜひこんなポイントを意識してみてください☆
- なにが楽しいと感じた？
- なにがめんどくさかった？
- なにが怖いと感じた？
ここが分かると、かなりどの投資が自分にとって心地よいのか判断しやすくなります。
ちなみに私は『選択肢が多すぎる』ことを面倒だと感じます…(笑)
おすすめの少額投資については、以下の記事でもくわしくまとめています↓
https://miiko38.com/small-osusume
GOAL☆
診断おつかれさまでした！
プチ診断楽しかったでしょうか…？？次の投資を選ぶ参考になればうれしいです。
みなさんがすてきな投資ライフを送れますように♪
