コラム

初心者向け☆【集中投資VS分散投資】目的から手段を考えよう!~我が家は長期でまったり~

カゴに盛られた卵
ミーコ

こんにちは!主婦のミーコ(@miiko_rabbit)です。

この記事は、集中投資 VS 分散投資というテーマでお届けします☆

  • 集中投資ってなに?
  • 分散投資ってなに?
  • どちらを選べばいいのか分からない…

という投資初心者の方に向けて、わかりやすく解説しました!

また、実際に分散投資をしている我が家のポートフォリオも公開しています。

ポートフォリオ=分散投資の中身・比率のこと

ミーコ

さらっと読めます!ぜひご一読ください☆

集中投資・分散投資とは?

アラ子

そもそも、分散投資と集中投資ってなんなのさ?

では、軽く説明しますね!!

  • 集中投資
    →1つのものだけに投資すること
  • 分散投資
    →複数のものに、わけて投資すること
ミーコ

読んで字のごとく…!

集中投資と分散投資の違いを比較☆

では、それぞれ何が違うのでしょうか?

かんたんに比較してみました☆

集中投資
  • リスク高い
  • リターン高い
  • 1つあたりの投資額が大きくなる
分散投資
  • リスク低い
  • リターン低い
  • 1つあたりの投資額が小さくなる

分散投資より集中投資の方がハイリスクハイリターンの傾向があります!

分散投資については、よく『卵をひとつのカゴに盛るな』という例えで説明されるのですが…

今回は、せっかくなのでミーコをカゴに盛って説明します☆

ミーコを6匹運びたいとき、

  • ひとつのカゴで運ぶ→集中投資
  • 複数のカゴで運ぶ→分散投資

というイメージです。

ひとつのカゴで運ぶ場合、おなじ目的地に早く運ぶことができます。

でも、カゴが墜落したらミーコは全滅です…

複数のカゴで運ぶ場合、それぞれ違う動きをするので運ぶ効率は悪くなります。

でも、ひとつのカゴが墜落しても4匹は生き残ります

ミーコ

違いは伝わりましたか?

全滅のリスクを背負ってでも、早く運ぶか…

ゆっくりでいいから、生き残ることを大事にするか…

これが集中投資と分散投資の違いです!

また、いくつのカゴを使うの?何匹ずつのせるの?というのも、作戦を立てる必要がありそうですよね☆

目的によって正解は違う

『集中投資』と『分散投資』それぞれにメリット・デメリットがあるので、全員に当てはまる正解はありません!

アラ子

わたしにはどっちがいいのかな…??

  • 短期間でリスクとって儲けたい
    →集中投資
  • 長期でまったり増やしていきたい
    →分散投資

がおすすめです☆

じぶんが投資をする目的によって、どちらを選ぶか考えましょう!

アラ子

わたしは長くまったり運用したいから、分散投資かな。

アラ男

ぼくはリスクをとってでも大きく増やしたいから、集中投資にしよう!

なんとなく、みんながやってるから…

と周りにあわせて決めてしまうと、目的と合わない投資になってしまいます。

じぶんの限られた資産をどのように運用していくか、目的から手段を考えるようにするのがおすすめです☆

分散投資派の、我が家のポートフォリオ☆

豚の貯金箱

我が家は『長期的にまったり運用して増やしていく』ことを目的に、投資をしています!

大きく儲けることは考えていません。

投資で、資産の増加するスピードを加速させたいなぁ…というイメージです。

ミーコ

なので、投資方針は分散投資です!!

我が家のポートフォリオ(2019年末時点)

我が家が実践している投資は4種類!

  1. 金CFD投資
  2. ループイフダン(FX自動売買)
  3. 投資信託(積立)
  4. ソーシャルレンディング

それぞれの、2019年末時点での投資金額は…

  1. 金CFD→2,462,870円
  2. ループイフダン→1,897,442円
  3. 投資信託→4,070,724円
  4. ソーシャルレンディング→2,603,824円
※タップで拡大
ミーコ

こんな感じです!

我が家では、毎年6月末と12月末に資産を確認して、今後の投資方針を話し合っています!(※くわしくはこちら)

この中では『金CFD投資』と『ループイフダン』のパフォーマンスがいいので、投資金額を無理のない範囲で増やしていきたいです☆

まとめ:集中投資 VS 分散投資

集中投資分散投資には、どちらもメリット・デメリットがあります。

集中投資
  • リスク高い
  • リターン高い
  • 1つあたりの投資額が大きくなる
分散投資
  • リスク低い
  • リターン低い
  • 1つあたりの投資額が小さくなる

じぶんの投資の目的に応じて、どちらを選ぶか決めましょう☆

  • 短期間でリスクをとって儲けたい
    →集中投資
  • 長期でまったり増やしていきたい
    →分散投資

がおすすめです。

コロナショックを受けて、違った値動きをしたり・違う性質をもつ投資を組み合わせることの大事さを再認識しました!

わたしはこれからも、分散投資を心がけて運用していきたいです☆

我が家で実践している4種類の投資については、以下の記事でそれぞれの特徴を解説しています!

【主婦でも簡単!】時短投資でなぜ稼げるの?おすすめの投資を紹介☆投資は『時短』の方がいい!3つの理由を解説しました。また、我が家で実践している7種類の時短投資を紹介します☆投資に時間をかけたくない・不労所得がほしい人は、ぜひ読んでください!...

分散投資については、こちらの記事でさらにくわしく解説しています☆

【分散投資のメリットとは?】ポートフォリオや時間の分散でリスクを抑える効果が!投資の基本と言われている【分散投資】!なんで分散投資が良いの?どう分散すればいいの?くわしく解説しました☆...

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